Bagi nasabah BCA yang ingin mulai berinvestasi atau menjadi investor, tetapi tidak memiliki keahlian khusus di bidang ekonomi ataupun keuangan, BCA memperkenalkan Investment Goals di myBCA sebagai salah satu kemudahan di fitur Welma.
Dengan Investment Goals, investor akan mendapatkan panduan mengenai alokasi dari jenis produk investasi yang perlu dibeli agar dapat mencapai tujuan investasi dengan mempertimbangkan berbagai faktor seperti: tujuan investasi, nominal dana yang ingin dicapai dan jangka waktu untuk mencapai tujuan.
Setelah itu, investor dapat memutuskan untuk membeli produk dengan panduan atau berdasarkan strategi investor sendiri. Fitur ini tidak akan secara otomatis melakukan transaksi dan investor tetap memegang kuasa dalam bertransaksi.
Berikut penjelasan selengkapnya mengenai Investment Goals:
Merencanakan Tujuan
Dengan Investment Goals, investor dapat merencanakan goals yang ingin dicapai melalui berbagai jenis investasi, mulai dari Dana Pensiun, Pendidikan, Properti, Liburan, Kendaraan, Pernikahan, dan lainnya.
Selain itu, investor juga bisa menentukan target nominal yang ingin dicapai dan juga target waktu mencapai goals.
Metode Investasi
Ada dua metode investasi yang ditawarkan oleh Investment Goals di myBCA, yaitu:
| Metode Investasi | Alokasi Aset | Portofolio | Top Up/Jual |
|
Dengan Panduan Investasi |
Investment Goals akan membantu mengalokasikan produk Reksa Dana ke beberapa kelas aset berdasarkan Strategic Asset Allocation (SAA) yang dipilih investor untuk goal tersebut. |
Grafik: Menampilkan komposisi target per kelas aset beserta nominal yang diperlukan sesuai dengan proporsi SAA dalam suatu goals. Rebalancing: Dapat menyeimbangkan proporsi alokasi portofolio seiring bertambahnya usia, perubahan profil risiko, dan perubahan kondisi pasar yang terus bergerak untuk kembali ke proporsi yang ditargetkan. |
Investor hanya perlu menentukan nominal yang ingin di-top up/jual dan Investment Goals akan mengalokasikan top up/jual per produk Reksa Dana untuk menjaga alokasi aset tetap sesuai SAA yang ditargetkan. |
|
Dengan Pilihan Investor Sendiri |
Investor dapat menentukan sendiri alokasi aset investasi untuk mencapai tujuan investasinya, sesuai dengan profil risiko investor. |
Grafik hanya menampilkan alokasi produk per kelas aset dalam suatu goals. |
Investor bebas menentukan nominal dan produk investasi pada goals-nya yang ingin di-top up/jual. |
Catatan: Kelas aset yang dimaksud adalah Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, dan Reksa Dana Saham.
Memantau Tujuan Investasi
Berikut adalah kelebihan Monitoring Goals yang dirasakan investor saat menggunakan Investment Goals.
- Mendapatkan tampilan grafik target yang menunjukkan progress pencapaian goals sehingga memudahkan investor untuk memastikan goals-nya tetap on track.
- Mendapatkan tampilan alokasi produk suatu goals per kelompok kelas aset.
Mempertahankan Tujuan Investasi
Dengan Maintain Goals, investor dapat menyesuaikan kembali setiap goals dengan melakukan edit goals, seperti mengganti nama goals, total nominal goals, dan target kapan goals ingin tercapai.
Selain itu, investor juga bisa melakukan perubahan dalam pembelian berkala, seperti mengganti produk Reksa Dana, mengubah nominal atau tanggal pembelian berkala, dan menghentikan pembelian berkala.
Kelebihan Investment Goals
Dengan menggunakan Investment Goals di myBCA ini, berikut adalah keuntungan yang akan dirasakan oleh investor dalam berinvestasi.
- Bisa menentukan nominal target investasi sesuai tujuan investasi utama atau goals, seperti Dana Pensiun, Pendidikan, Properti, Liburan, Kendaraan, Pernikahan, dan lainnya.
- Membantu memberikan panduan alokasi produk Reksa Dana ke beberapa kelas aset sesuai proporsi SAA dan strategi goal yang dipilih investor.
- Bisa memantau perkembangan portofolio investasi, melakukan rebalancing alokasi investasi, dan top up/jual produk Reksa Dana untuk memastikan investasi masih tetap on track dengan goals yang sudah ditentukan.
Dengan Investment Goals, investasi milik investor juga bisa jadi lebih terarah sesuai tujuan dan cita-cita investor.
Yuk, mulai langkah awal investasi dengan download myBCA!
