Kembali ke halaman KlikBCA Bisnis

Laporan Portfolio Nasabah

Laporan Portfolio Nasabah

Laporan Portofolio Nasabah

Laporan Portofolio Nasabah merupakan laporan bulanan atau tahunan atas produk yang dimiliki nasabah berikut ini di BCA, yang terdiri dari :

  • Produk Dana, yang terdiri dari Tabungan, Giro, dan Deposito
  • Produk Kredit, yang terdiri dari Kartu Kredit dan Kredit
  • Produk Investasi, yang terdiri dari Reksa Dana, Obligasi, dan Bancassurance

Perlu Diketahui

Formulir Pengajuan Pencetakan Laporan Portofolio Nasabah di Cabang

Formulir yang digunakan untuk pengajuan pencetakan Laporan Portofolio Cabang adalah Formulir Pencetakan Data Rekening Formulir akan diberikan oleh Customer Service saat akan melakukan pengajuan pencetakan Laporan Portofolio.

Pejabat yang berwenang menyetujui formulir ini minimal Kabag Customer Service.

Isi Laporan Portofolio Nasabah

Laporan Portofolio Nasabah berisi summary/ringkasan portofolio per jenis produk dan detail/rincian portofolio per rekening dari jenis produk yang dimiliki nasabah, termasuk nilai bunga dan pajak atas bunga.

Berikut ini beberapa informasi terkait isi Laporan Portofolio Nasabah:

  • Laporan tersedia dalam periode bulanan atau tahunan, di mana:

    • Periode tahunan berisi informasi produk dana pada posisi akhir bulan selama 1 tahun (bulan Januari – bulan Desember di tahun yang sama).
    • Periode bulanan berisi informasi semua jenis produk pada posisi akhir bulan dari periode bulanan yang dipilih.
  • Saldo yang tampil pada laporan adalah saldo per posisi akhir bulan, namun bunga dan pajak bunga yang dicantumkan adalah perhitungan selama periode bulan tersebut.
  • Untuk Deposito, perhitungan bunga yang dicantumkan adalah perhitungan bunga sesuai dengan suku bunga dan jangka waktu yang berlaku. Nilai bunga dan pajak bunga yang dicantumkan belum memperhitungkan pembebanan penalty untuk Deposito yang dicairkan sebelum jatuh tempo.
  • Untuk Bancassurance, posisi portofolio yang ditampilkan pada laporan adalah posisi data 1 bulan sebelumnya.
  • Laporan akhir bulan sebelumnya tersedia pada hari berikutnya dari tanggal 7. Jika tanggal 7 libur, maka laporan tersedia pada hari kedua dari tanggal 7 kecuali di Weekend Banking.
  • Laporan portofolio dapat diakses (termasuk cetak atau download)pada Aplikasi/Channel untuk laporan yang diterbitkan mulai dari Desember 2016.

Syarat Pengajuan Pencetakan Laporan Portofolio Nasabah di Cabang

Syarat pengajuan pencetakan Laporan Portofolio di Cabang adalah kartu identitas atau Verifikasi PIN/DIN. 

Untuk pengajuan pencetakan laporan yang dilakukan bukan oleh nasabah yang bersangkutan dapat dilakukan dengan menggunakan surat kuasa.

Dapatkan Layanan

Kantor Cabang
Temukan lokasi cabang BCA terdekat untuk mendapatkan produk atau layanan ini secara langsung
Selengkapnya
KlikBCA Bisnis
Selengkapnya